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華銀金融案法人獲刑1年半:實為員工,固定領1.5萬月薪

摘要: 金融虎訊 11月14日消息,據中國裁判文書網文件顯示,廣東省深圳市南山區人民法院日前審結“華銀金融”非法吸收公眾存款案。被告人陳某利用深圳市華銀金融服務有限公司(以下簡稱“華銀公司”),通過互聯網途徑


金融虎訊 11月14日消息,據中國裁判文書網文件顯示,廣東省深圳市南山區人民法院日前審結“華銀金融”非法吸收公眾存款案。被告人陳某利用深圳市華銀金融服務有限公司(以下簡稱“華銀公司”),通過互聯網途徑向社會公開宣傳,以借款人通過平臺發標“華銀寶”、投資人投標的形式吸收投資人錢款。截至案發,華銀公司涉及借款總額2.3584億元,對應未結清投資人784人,未結借款本金3370萬元。法院一審判處陳某有期徒刑一年六個月,并處罰金人民幣五萬元。

法院審理查明,華銀公司平臺名稱“華銀金融”。2016年12月份,夏某(另案處理)與陳某共同經手購買該平臺,2017年1月10日,華銀公司法定代表人變更為陳某,股東陳某(代夏某持股比例100%),公司實際股東和控制人為夏某。

華銀公司在未經國家金融部門批準的情況下,通過互聯網途徑向社會公開宣傳,承諾在一定期限內以貨幣形式還本付息或者給付回報,年化率9%至11.5%不等,以借款人通過平臺發標“華銀寶”、投資人投標的形式吸收投資人錢款。同時還通過職業投資介紹人(投資“羊頭”)線下向社會公眾宣傳華銀金融平臺網站的華銀借款標的,并將職業投資介紹人介紹的投資金額的4%做為返點費支付給職業投資介紹人及投資人,吸引投資人投資。

被告人陳某系華銀公司經理,負責幫忙管理公司,具體負責公司的貸款業務,月薪15000元。借款人在平臺上資料審核通過、夏某決定發標后,由陳某批文簽字,之后交付運營部安排發標。平臺運營期間,為實現資金周轉,華銀公司以莢群、劉某等人的名義在華銀金融平臺上發標借款,形成資金池。

2017年9月8日,華銀金融平臺因資金無法周轉停止營業。


經審計,華銀借貸平臺自2017年1月10日至9月19日投資人共2906名,借款總額235840000元,未結借款人5名,對應未結清投資人784人。上述未結清的5名借款人,收到從華銀公司華興銀行存管賬戶借款后,最后轉入莢群、夏某、陳某等人賬戶。

公訴機關認為,被告人陳某變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序,數額巨大,應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。公訴機關認為被告人系從犯、有自首情節,建議對被告人判處二年以下有期徒刑,并處罰金。

被告人陳某當庭表示認罪認罰,對起訴書指控的事實沒有異議。辯護人發表辯護意見稱:被告人不是公司的真正股東和實際控制人、沒有任何投資行為、只是領取固定的工資,其在本案中起輔助作用,系從犯。被告人認罪認罰,有自首情節。被告人在本案中未造成任何投資人員的人身傷害,社會危害性相對較小。被告人家庭困難,有父母、小孩需要其照顧,系初犯、偶犯。綜上,建議對其從輕、減輕處罰,判處一年五個月以下有期徒刑。

審理法院認為,被告人陳某變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序,數額巨大,其行為已構成非法吸收公眾存款罪。被告人陳某在犯罪中起次要作用,系從犯,依法減輕處罰。被告人陳某1犯罪以后自動投案,如實供述自己的罪行,系自首,依法從輕處罰。法院一審判決被告人陳某犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑一年六個月,并處罰金人民幣五萬元。

據金融虎了解,去年9月8日,華銀金融在官網上發布《華銀金融平臺清盤公告》稱,網貸環境每況愈下,投資人獲客成本逐漸增高,決定即日起平臺進行清盤整頓,清盤期間停止一切線上運營,采取線下兌付方式。


清盤公告后不久,深圳市公安局南山高新技術園區派出所便介入進來,將其查封。9月12日,深圳市公安局南山高新技術園區派出所發布《通告》稱,近日陸續接到深圳市華銀金融服務有限公司投資人舉報該公司涉嫌違法的報案,已受理了該案件,并依法深入展開調查。


9月20日,華銀金融對外公布《還款計劃》,公司實控人承諾還清所有投資人欠款,如未遵守以上承諾,愿意接受一切法律制裁。


資料顯示,華銀公司成立于2014年3月24日,注冊資本1億元,實繳資本0元,平臺官網則宣傳實繳資本5000萬元。2014年7月30日、8月29日,華銀公司兩次因“通過登記住所或者經營場所無法聯系”被列入經營異常名錄。

值得一提的是,案發前,華銀金融已經上線了華興銀行的資金存管。據業內此前統計,截止到2017年末,華興銀行上線了94家存管平臺,位居存管銀行之首,還曾踩雷三分貸、網行金融、海河金融等多家平臺。

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文章標簽: 華銀'被告人'投資人

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